Почему мы советуем Вам инвестировать

Что такое институты совместного инвестирования и компании по управлению активами

Классификация инвестиционных фондов

Преимущества инвестиционных фондов

Как работают инвестиционные фонды

Как формируются доходы участников инвестиционных фондов

Как правильно выбрать инвестиционный фонд

Правила успешного инвестирования

Компания по управлению активами «УкрСиб Эссет Менеджмент»

Глоссарий инвестора

Почему мы советуем Вам инвестировать

Уважаемый инвестор!

Вы, как и большинство людей, стремитесь сохранить и приумножить собственные сбережения. Как каждый руководитель или владелец бизнеса Вы стремитесь к тому, чтобы средства работали наиболее эффективно, обеспечивая стабильный доход при минимальном уровне риска.

Стремительное развитие финансовых рынков на столько расширило направления и способы вложения денег, что без специальных знаний и опыта трудно сориентироваться в существующих инвестиционных альтернативах.

Главными способами сбережения и приумножения собственных денежных средств является:

Банковские депозиты
Являются одним из наиболее распространенных способов размещения временно свободных средств. В случае если Вы храните средства, используя банковский депозит, Вы можете рассчитывать на получение невысокой прибыли за счет достаточно низкого риска такого вклада. Однако при существующих темпах инфляции банковский депозит не сможет защитить Вас от обесценивания Ваших сбережений.

Недвижимость
Вложение денежных средств в недвижимость – долгосрочная инвестиция повышенной надежности. В условиях растущего рынка Вы можете рассчитывать на получение прибыли от разницы цены купли/продажи недвижимости или сдачи ее в аренду. Однако такой инвестиционный выбор требует значительного объема свободных денежных средств. Также все операции с недвижимостью связаны со сложным документооборотом и требуют большой траты Вашего времени.

Валюта
Сбережения в национальной валюте можно застраховать от падения курса, вложив их в наличные валютные средства (доллары и евро). Это очень простой способ сбережения, который не требует значительных расходов Ваших средств и времени, а также сложных операций с документами. Хотя иностранная валюта также поддается инфляции и курсовым колебаниям.

Самостоятельное инвестирование в ценные бумаги
Для того чтобы самостоятельно инвестировать средства в ценные бумаги, нужно владеть значительным объемом информации и уметь ее анализировать (проводить анализ макроэкономических данных, финансовых показателей компаний-эмитентов). У большинства из нас нет достаточно времени, технических возможностей и профессиональных знаний для управления собственными средствами.

Что такое институты совместного инвестирования и компания по управлению активами

Для того чтобы сделать процесс инвестирования на фондовом рынке доступным широкому кругу частных инвесторов, легким и недорогим, компании по управлению активами предлагают инвесторам вкладывать свободные денежные средства в инвестиционные фонды, которыми они управляют.

В Украине процесс создания инвестиционных фондов начался в 2001 году после принятия Закона Украины «Об институтах совместного инвестирования (паевые и корпоративные инвестиционные фонды)».

Институты совместного инвестирования (ИСИ) – это новая возможность для украинского инвестора вложения сбережений с целью их приумножения. ИСИ – это инвестиционные фонды, в которых накапливаются средства инвесторов для дальнейшего получения прибыли через вложение их в ценные бумаги других эмитентов, корпоративные права, недвижимость и другие активы.

Преимущества инвестиционных фондов в сравнении с традиционными финансовыми инструментами:

Увеличение Вашей прибыли
Вложение Ваших средств в ИСИ позволяет получить более высокий уровень прибыли в сравнении с традиционными финансовыми инструментами.

Экономия Вашего времени
Вы пользуетесь услугами профессионального управляющего КУА, то есть, у Вас нет необходимости самостоятельно изучать рыночные котировки, следить за доходностью и стоимостью ценных бумаг, которые принадлежат ИСИ.

Минимизация Вашего риска
При больших объемах аккумулированных средств у инвестиционного фонда есть возможность распределить эти средства между разными активами, тем самым минимизировав Ваш риск.

Удобно
Инвестиционные фонды дают Вам возможность вывести Ваши средства с фонда без потери доходности в любое время путем продажи ценных бумаг фонда.

Надежно
Деятельность инвестиционных фондов жестко контролируется государством и независимыми институтами, участниками фондового рынка.

Компания по управлению активами (КУА) – юридическое лицо, которое осуществляет профессиональную деятельность по управлению активами институтов совместного инвестирования (ИСИ) на основании лицензии, которую выдает Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, и не может совмещать эту деятельность с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. КУА осуществляет управление активами ИСИ за вознаграждение, размер которого устанавливается соответственно с Регламентом фонда.

Деятельность КУА жестко регулируется и ограничивается законодательством и контролируется Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.

Главные функции компании по управлению активами:

• создание инвестиционных фондов;
• выпуск, размещение и выкуп ценных бумаг ИСИ; приобщение агентов, которые размещают и выкупают ценные бумаги ИСИ среди инвесторов;
• управление активами ИСИ: после поступления денежных средств на счет ИСИ, КУА направляет их на приобретение активов для формирования структуры портфеля данного ИСИ, которая указанна в инвестиционной декларации;
• анализ рынка ценных бумаг, недвижимости и других рынков, инструменты которых находятся в составе активов ИСИ;
• поиск новых объектов для инвестиций;
• регулярная переоценка активов, оформление договоров купли и продажи активов, подготовка отчетности в государственные контролирующие органы;
• обеспечение текущей деятельности ИСИ.

Виды инвестиционных фондов

1. По организационной форме инвестиционные фонды делятся на:

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) – это активы, которые принадлежат инвесторам на правах совместной паевой собственности и находятся под управлением компании по управлению активами и учитываются отдельно от результатов ее хозяйственной деятельности.

Корпоративные инвестиционные фонды (КИФ) – это юридические лица, которые создаются в форме открытого акционерного общества и осуществляют деятельность исключительно по совместному инвестированию.

2. Зависимо от порядка деятельности инвестиционные фонды делятся на:

Открытые инвестиционные фонды – продают и выкупают ценные бумаги фонда (акции и сертификаты) в любое время по требованию инвестора.

Интервальные инвестиционные фонды – продают и выкупают ценные бумаги только на протяжении периода (интервала), обозначенного в проспекте эмиссии фонда, по законодательству – не реже одного раза в год.

Закрытые инвестиционные фонды – создаются на четко определенный период времени. Закрытые фонды выкупают ценные бумаги после окончания срока деятельности фонда. Ценные бумаги закрытого фонда находятся в свободном обороте на вторичном рынке на протяжении всего срока деятельности фонда.

3. Зависимо от состава активов инвестиционные фонды делятся на:

Диверсифицированные инвестиционные фонды – инвестиционные фонды, активы которых можно инвестировать в ограниченный круг инструментов рынка капитала, согласно с установленными законодательством нормативами.

Недиверсифицированные инвестиционные фонды – инвестиционные фонды, по отношению к которым не существует жестких требований диверсификации активов. Недиверсифицированные инвестиционные фонды могут осуществлять инвестиции в ценные бумаги, объекты недвижимости, корпоративные права и т.п.

4. Зависимо от стратегии инвестирования инвестиционные фонды делятся на:

Фонды акций – инвестиционные фонды, которые предусматривают вложение денежных средств инвесторов исключительно в акции.

Фонды облигаций – инвестиционные фонды, которые предусматривают вложение средств исключительно в облигации.

Смешанные фонды – инвестиционные фонды, которые предусматривают вложение средств фонда в различные активы (облигации, акции, недвижимость и др.).

Преимущества инвестиционных фондов

Профессиональное управление
В КУА «УкрСиб Эссет Менеджмент» аттестованные и высококвалифицированные специалисты с многолетним опытом работы на рынке инвестиций. Инвестируя в ИСИ Вам не нужно самостоятельно изучать ситуацию на рынке и финансовое состояние различных предприятий. Вместо инвесторов данными вопросами занимаются профессионалы.

Прозрачность
Одним из наибольших преимуществ инвестиционных фондов есть их информационная прозрачность. Ознакомившись с главными документами фонда – Проспектом эмиссии, Регламентом и Инвестиционной декларацией, легко можно понять стратегию фонда на рынке, его позицию по отношению к риску и доходности. КУА сообщает и предоставляет всем заинтересованным лицам информацию о своей деятельности по управлению инвестиционными фондами. Аналитические обзоры деятельности фондов, которые публикуются компанией по управлению активами, разрешают инвестору определять, как изменяется стоимость чистых активов (СЧА) и, соответственно, стоимость ценных бумаг определенного инвестиционного фонда, сравнить достигнутые фондами результаты с результатами других фондов.

Жесткий контроль
Деятельность КУА осуществляется с соблюдением законодательно определенных требований и ограничений, в режиме жесткого государственного наблюдения, регулирования и контроля.

Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку
КУА может управлять ИСИ только на основании лицензии на проведение деятельности по управлению активами ИСИ, которая выдается ГКЦБФР. КУА предоставляет Комиссии ежедневные, квартальные и годовые отчеты о деятельности ИСИ. ГКЦБФР проводит проверку работы КУА, а в случае выявления нарушений, применяет к КУА предусмотренные законодательством меры влияния.

Хранитель
Во избежание злоупотребления КУА средствами инвесторов утверждено разграничение функций управления активами и их сбережения. Для сбережения денежных средств и осуществления расчетов по операциям, связанных с управлением инвестиционным фондом, открывается отдельный банковский счет, а для оборота прав на ценные бумаги, что находятся в активах инвестиционного фонда, - отдельный счет в ценных бумагах у хранителя. Хранитель обеспечивает выполнение операций с активами ИСИ и контролирует соблюдения КУА, которая управляет активами инвестиционного фонда, норм законодательства, регламента и Инвестиционной декларации инвестиционного фонда. В случае если КУА дает хранителю какое-либо распоряжение по поводу операций с активами фонда, что противоречит законодательству, хранитель не имеет права выполнять такое поручение. Хранитель должен действовать исключительно в интересах инвесторов. Если он обнаружил нарушение со стороны КУА, то обязан сообщить об этом Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.

Аудиторская проверка
КУА проходит обязательную ежегодную аудиторскую проверку. Проверке подлежат ведение бухгалтерского учета и составление отчетности по активам инвестиционных фондов, которыми управляет КУА; проверке также подлежит состав и структура активов ИСИ.

Наблюдательный совет ИСИ и/или собрание акционеров
Наблюдательный совет формируется с инвесторов, которые приобрели ценные бумаги ИСИ. В компетенцию совета входят такие вопросы как подписание договоров с КУА (утверждение соответствующих решений и договоров); утверждение заключенных КУА договоров об активах ИСИ, сумма которых превышает установленную в Регламенте ИСИ минимальную стоимость; утверждение договоров с аудиторской фирмой, хранителем, регистратором (депозитарием) на обслуживание КУА.

Украинская Ассоциация Инвестиционного Бизнеса (УАИБ)
Регулирование деятельности КУА осуществляется также в рамках ее членства в саморегулируемой организации профессиональных участников рынка ценных бумаг. Для КУА такой организацией является Украинская Ассоциация Инвестиционного Бизнеса (www.uaib.com.ua).

Диверсификация
Диверсификация активов фонда уменьшает риск инвестирования. Если Ваш инвестиционный портфель распределен среди разных классов активов, рыночных секторов, географических регионов, Вы только выиграете. Когда уровень возрастания одного рыночного сегмента уменьшается, Вы можете минимизировать негативное влияние этого фактора за счет наличия инвестиций в другие рыночные сегменты. Для того чтобы сформировать диверсифицированный портфель при самостоятельном инвестировании, нужно иметь немалые средства. Управляя значительными денежными ресурсами, КУА имеет возможность размещать активы инвестиционного фонда в различные финансовые инструменты – акции, облигации, депозиты, объекты недвижимости и прочее.

Доходность
Доходность инвестиционных фондов может быть выше, чем доходность традиционных финансовых инструментов – банковских депозитов, недвижимости, банковских металлов, страхования и прочего.

Законодательство Украины запрещает компаниям по управлению активами давать какие-либо гарантии относительно будущей доходности инвестиционных фондов, которыми они управляют, а также гарантировать безопасность инвестиций.

Как работают инвестиционные фонды

Процесс вложения средств в инвестиционный фонд осуществляется в несколько этапов, а именно: аккумулирование средств, управление активами, получение прибыли.

1. Аккумулирование средств
На этом этапе инвесторы покупают ценные бумаги (акции, сертификаты) инвестиционного фонда, создавая ресурсную базу. Объединение средств индивидуальных инвесторов расширяет их возможности, приравнивая их к самым большим участникам рынка инвестиций. Значительный объем средств позволяет инвестиционным фондам оперировать большими пакетами ценных бумаг, покупать и продавать их по лучшим ценам на рынке. У Вас есть возможность инвестировать средства в ценные бумаги как новых, так и уже действующих инвестиционных фондов.

2. Управление активами
После аккумулирования средств фонд начинает процесс инвестирования. КУА выбирает объекты инвестирования и вкладывает в них средства инвестиционного фонда с целью увеличения стоимости чистых активов фонда. КУА вкладывает средства, руководствуясь Инвестиционной декларацией, которая публикуется при регистрации фонда. Процесс инвестирования контролируется ГКЦБФР и хранителем активов фонда. Вы можете самостоятельно проводить мониторинг инвестиций фонда, следя за структурой активов фонда, стоимостью чистых активов с расчета на одну акцию.

3. Получение прибыли
Инвестор получает прибыль при продаже ценных бумаг фонда. Прибыль составляет разницу между ценой приобретения и ценой продажи ценных бумаг фонда. Процесс продажи ценных бумаг фонда зависит от вида фонда и обязательств, которые берет на себя КУА и/или его уполномоченный торговец.

Как формируются доходы участников инвестиционных фондов

Покупая ценные бумаги инвестиционного фонда, Вы становитесь совладельцем фонда и его активов. Ваш доход состоит из прироста стоимости ценных бумаг фонда. Профессиональное управление активами инвестиционного фонда позволяет компании обеспечить рост стоимости активов фонда.

Источниками роста стоимости активов инвестиционного фонда являются:

• Получение процентных и дивидендных доходов
• Получение прибыли от торговли ценными бумагами, которые находятся в портфеле фонда;
• Увеличение рыночной стоимости активов, которые находятся в портфеле фонда.
Реализовать свой доход инвестор может лишь в случае продажи ценных бумаг инвестиционного фонда, которые ему принадлежат.

Особенности налогообложения в сфере совместного инвестирования

Условия налогообложения в сфере совместного инвестирования определяется налоговым законодательством Украины, а именно Законом Украины «О налогообложении прибыли предприятий» и «О налоге с доходов физических лиц».
Стоит учитывать, что пока средства инвесторов находятся в инвестиционном фонде, нереализованная прибыль от таких средств не облагается налогом.

Налогом облагается доход инвесторов, который они получают в результате:

• Продажи ценных бумаг ИСИ третьему лицу;
• Выкупа у инвесторов компанией по управлению активами ценных бумаг, выпущенных ИСИ, или самой КУА;
• Выплаты дивидендов инвестиционным фондом, если это предусмотрено Проспектом эмиссии ценных бумаг ИСИ.

В случае продажи инвестором ценных бумаг ИСИ налогом облагается разница между ценой их приобретения и ценой продажи. В случае получения инвестиционного дохода в виде дивидендов, налогом облагается сумма дивидендов, полученная инвестором.

Налоговая ставка и порядок налогообложения отличаются в зависимости от того, кем является инвестор (юридическое или физическое лицо) и в результате чего он получил прибыль.

В случае, если инвестор – юридическое лицо, его прибыль облагается налогом по ставке 25%.

Инвестиционная прибыль, полученная инвестором – физическим лицом в случае выкупа институтом совместного инвестирования (КУА института совместного инвестирования) или от продажи ценных бумаг ИСИ третьему лицу, облагается налогом по ставке 15%. Доход, полученный физическим лицом в виде дивидендов по ценным бумагам ИСИ, облагается налогом по ставке 5%.*

*- данное толкование Законов Украины, которые регулируют налогообложение доходов физических и юридических лиц, есть неофициальным и отображает точку зрения КУА «УкрСиб Эссет Менеджмент», что базируется на анализе действующего налогового законодательства Украины.

Как правильно выбирать инвестиционный фонд

Для того чтобы правильно выбрать инвестиционный фонд, для начала нужно ознакомиться с действующими на фондовом рынке компаниями по управлению активами (КУА) и инвестиционными фондами, которыми они управляют.

Ознакомиться с ренкингами КУА и ИСИ, а также получить информацию по вопросам инвестирования Вы можете получить на официальном сайте Украинской Ассоциации Инвестиционного Бизнеса (www.uaib.com.ua) и информационном ресурсе www.investfunds.com.ua.

С Регламентами, Инвестиционными декларациями, Проспектами эмиссии, обзорами деятельности и динамикой стоимости чистых активов инвестиционных фондов КУА «УкрСиб Эссет Менеджмент» Вы можете ознакомиться на сайте компании – www.ukrsibfunds.com

Перед тем как принимать решение об инвестировании в ИСИ, инвестор должен внимательно ознакомиться с информацией, которая находится в Регламенте и Проспекте эмиссии ценных бумаг фонда:

• Наличие лицензии на осуществление деятельности по управлению активами (выдается Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку Украины);
• Тип инвестиционного фонда (открытый, интервальный, закрытый);
• Минимальная сумма инвестиций;
• Размер комиссии при покупке и продаже ценных бумаг фонда, что взимается за размещение/выкуп ценных бумаг фонда;
• Размер вознаграждения, который взимается КУА и другими учреждениями, которые обслуживают фонд;
• Срок от дня подачи заявки на выкуп ценных бумаг фонда, на протяжении которого проводится выплата денег.

По требованию участника инвестиционного фонда КУА должна предоставлять полную информацию, которая подтверждает:

• Наличие в КУА соответствующей лицензии;
• Регистрацию Регламента инвестиционного фонда ГКЦБФР и внесения его в Единый государственный реестр институтов совместного инвестирования (ЕГРИСИ);
• Регистрацию Проспекта эмиссии ценных бумаг инвестиционного фонда и выдачу свидетельства о регистрации выпуска ценных бумаг фонда ГКЦБФР.

Также при выборе ИСИ следует обращать внимание на такие моменты:

Опыт работы компании по управлению активами
Доверяйте управление активами компании, которая выдержала проверку временем и имеет безупречную репутацию на фондовом рынке. Также обратите особенное внимание на сумму активов, которые находятся под управлением КУА. Кроме того, КУА с многолетним опытом работы на фондовом рынке, обычно создают целый ряд инвестиционных фондов с разными по риску стратегиями для удовлетворения требований широкого круга инвесторов.

Доходность действующих инвестиционных фондов компании по управлению активами
История доходности инвестиционных фондов, которая показывает сколько бы Вы могли заработать, если бы приобрели ценные бумаги фондов несколько лет назад, является наиболее эффективным показателем и позволяет оценить уровень профессионализма специалистов компании.

Портфель ценных бумаг
Самыми надежными являются консервативные фонды, где большая часть средств инвестируется в облигации и банковские депозиты.

Правила успешного инвестирования

Планирование
Для того чтобы быть успешным инвестором, Вы должны спланировать, какие шаги сделать для достижения Вашей финансовой цели, определить время для осуществления этих шагов и Ваше отношение к риску.

Думайте долгосрочно
Инвестиционный план, схема диверсификации, планирование инвестиций во времени – все это важный элемент для оценки долгосрочной перспективы. Чем раньше Вы начнете инвестировать – тем лучше. Ваше состояние непосредственно зависит от суммы регулярных вкладов и времени, когда этот процесс был начат.

Информационная поддержка
Профессиональное финансовое консультирование поможет Вам сформировать Ваш финансовый план согласно с Вашими целями. Для принятия самостоятельных решений инвестор должен иметь мощную информационную базу. Без нее невозможно осуществить всесторонний анализ рынка. Инвестируя на фондовой бирже, необходимо выбирать компании, которые проводят тщательный анализ рынка и имеют соответствующие ресурсы для предоставления качественных финансовых консультаций. В команде аналитиков и управляющих КУА «УкрСиб Эссет Менеджмент» работают наиболее профессиональные и квалифицированные специалисты.

Фондовый рынок не статичен. Для него характерны периоды подъема и снижения. После каждой коррекции фондового рынка обязательно следует повышение. Не стоит продавать ценные бумаги в период снижения индексных показателей фондового рынка. Наоборот, коррекция рынка есть самым лучшим временем для инвестирования в ИСИ, то есть у Вас есть хорошая возможность приобрести ценные бумаги фонда по сниженным ценам.

Инвестируйте надолго
Проанализировав динамику фондовых рынков, можно сделать вывод, что они всегда возрастают с развитием стран. Время может небольшую сумму средств превратить в значительный капитал, по этому именно срок инвестирования уменьшает влияние риска до минимума. Минимальный рекомендованный срок инвестирования не менее одного года.

Ценные бумаги более выгодные, чем деньги
Инфляция уменьшает стоимость денег, но настолько же увеличивается стоимость акций. Акции - часть собственности в акционерном обществе, то они являются частью собственности в товарах и услугах, которые вырабатывает и предоставляет это общество. Если товары и услуги под влиянием инфляции дорожают, то соответственно, дорожают и акции предприятия, которое их производит.

Самые распространенные ошибки при инвестировании

Ничего не делать
Нет никаких гарантий того, что рынок начнет расти в тот же день, когда Вы в него инвестируете.

Использовать кредиты для инвестирования
Брать кредит ради инвестирования очень рискованно. Временное снижение стоимости инвестиционных активов, которые приобретено за счет кредитных средств, может привести к необходимости продать эти активы либо тратить дополнительные средства для обслуживания кредитов. Однако использовать инвестиционные активы для краткосрочного кредитования является довольно умным решением. Временную нехватку средств Вы можете компенсировать кредитом под залог инвестиционных активов, чтобы не реализовывать эти активы, поскольку они могут принести еще много прибыли.

Не следить за своими вкладами
Краткосрочное инвестирование требует постоянного внимания и контроля над вкладами. Достаточно только 10 минут в день, чтобы провести короткий анализ поведения ваших вкладов. Если своим долгосрочным вложениям Вы уделяете приблизительно 15 – 20 минут каждую неделю, они будут находиться под тщательным присмотром, и Вы всегда сможете вовремя и легко вносить необходимые коррективы.

Компания по управлению активами «УкрСиб Эссет Менеджмент»

ЗАО «Компания по управлению активами «УкрСиб Эссет Менеджмент» создана в 2003 году, является частью международной финансовой группы BNP PARIBAS Group.

Миссия КУА «УкрСиб Эссет Менеджмент» - способствовать повышению благополучия своих клиентов путем предоставления качественных инвестиционных продуктов широкому кругу потребителей и активно принимать участие в развитии фондового рынка Украины.
КУА «УкрСиб Эссет Менеджмент» управляет 11 инвестиционными фондами, 5 с которых доступные широкому кругу инвесторов.

Преимущества работы с ЗАО «КУА «УкрСиб Эссет Менеджмент»:

КУА «УкрСиб Эссет Менеджмент» имеет многолетний опыт работы и занимает ведущие позиции на украинском рынке инвестиций.

КУА «УкрСиб Эссет Менеджмент» является частью международной финансовой группы BNP PARIBAS Group. BNP PARIBAS Group – лидер международного рынка банковских и финансовых услуг. Согласно с официальными данными международного рейтингового агентства Standart & Poor’s банк BNP PARIBAS есть одним из четырех наибольших банков мира. Финансовая группа BNP PARIBAS Group представлена в более чем 85 странах мира. BNP PARIBAS Group занимает ведущие позиции в 3 основных сегментах мирового финансового рынка: корпоративный и инвестиционный бизнес, управление активами и розничный бизнес.

КУА «УкрСиб Эссет Менеджмент» предлагает своим клиентам понятные для них инвестиционные продукты и сервис европейского уровня.

КУА «УкрСиб Эссет Менеджмент» - опытная команда профессиональных специалистов, которая предлагает каждому клиенту инвестиционные продукты, которые полностью отвечают его требованиям.

ЗАО «Компания по управлению активами «УкрСиб Эссет Менеджмент»
04070, г. Киев, ул. Ильинская, 8, парадное 4, этаж 2.
тел. +380 (44) 537 50 74
e-mail: funds@ukrsibfunds.com
www.ukrsibfunds.com

Лицензия ГКЦБФР на осуществление профессиональной деятельности на фондовом рынке – деятельность по управлению активами институциональных инвесторов (деятельность по управлению активами) серия АВ №456908 от 11.02.2009 г.

Как приобрести ценные бумаги инвестиционных фондов КУА «УкрСиб Эссет Менеджмент »

Обратиться за консультацией в офис компании по управлению активами «УкрСиб Эссет Менеджмент»
04070 г. Киев, ул. Ильинская, 8, подъезд 4, этаж 2.
Тел. +380 (44) 537 50 56, факс: +380 (44) 537 50 74
E-mail: funds@ukrsibfunds.com
www.ukrsibfunds.com

Выбрать инвестиционный фонд

Предоставить пакет документов необходимый для заключения договора купли/продажи ценных бумаг фонда.

Осуществить перевод денежных средств согласно с условиями договора.

Обращаем Ваше внимание на то, что для приобретения ценных бумаг инвестиционных фондов Вам необходимо иметь текущий счет и счет в ценных бумагах. В случае необходимости Вы можете открыть эти счета в АО «УкрСиббанк».

Перечень документов необходимых для покупки ценных бумаг инвестиционных фондов:

• оригинал паспорта гражданина Украины;
• оригинал справки о присвоении индивидуального идентификационного номера;
• огласие мужа/жены на приобретение ценных бумаг (для состоящих в браке).

Глоссарий инвестора

Агент по размещению и выкупу ценных бумаг института совместного инвестирования – торговец ценными бумагами, который получил в надлежащем порядке лицензию для проведения профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг – деятельности по выпуску и обороту ценных бумаг. Действует в интересах эмитента на основании договора с компанией по управлению активами.

Активы института совместного инвестирования – совокупность имущества, корпоративных прав и требований, сформированная за счет средств совместного инвестирования.

Акция – ценная бумага без установленного срока оборота, что подтверждает частичную участь в уставном фонде акционерного общества, членство в акционерном обществе и право на участие в управлении им, дает право ее владельцу на получение части прибыли в виде дивидендов, а также на участие в распределении имущества при ликвидации акционерного общества.

Андерайтинг – размещение (подписка, продажа) ценных бумаг продавцом других ценных бумаг по доверенности от имени и за счет эмитента.

Первая Фондовая Торговая Система (ПФТС) – есть открытым и добровольным объединением профессиональных участников рынка ценных бумаг, которые осуществляют торговлю ценными бумагами, депозитарную деятельность хранителя и деятельность по управлению ценными бумагами. Ассоциация осуществляет свою деятельность как саморегулируемая организация на рынке ценных бумаг.

Биржевые торги – совокупность действий участников биржевой торговли, направленная на осуществление биржевых договоров.

Инвестиционный фонд – форма коллективного инвестирования, что предусматривает инвестирование аккумулированных в фонде денежных средств инвесторов в разные объекты с целью обеспечить увеличение стоимости активов фонда.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) – это активы, что принадлежат инвесторам на правах совместной паевой собственности и находятся в управлении компании по управлению активами и учитываются отдельно от результатов ее хозяйственной деятельности.

Корпоративные инвестиционные фонды (КИФ) – это юридические лица, которые создаются в форме открытого акционерного общества и осуществляют деятельность исключительно по совместному инвестированию.

Открытые инвестиционные фонды – продают и выкупают ценные бумаги фонда (акции и сертификаты) в любое время по требованию инвестора.

Интервальные инвестиционные фонды – продают и выкупают ценные бумаги только на протяжении периода (интервала) определенного в проспекте эмиссии фонда, по законодательству – не реже одного раза в год.

Закрытые инвестиционные фонды – создаются четко определенный период времени. Закрытые фонды выкупают ценные бумаги после окончания срока действия фонда. Ценные бумаги закрытого фонда находятся в свободном обороте на вторичном рынке на протяжении всего срока действия фонда.

Диверсифицированные инвестиционные фонды – инвестиционные фонды, активы которых можно инвестировать в ограниченный круг инструментов рынка капитала, согласно с установленными законодательством нормативами.

Недиверсифицированные инвестиционные фонды – инвестиционные фонды, по отношению к которым не существует жестких требований диверсификации активов. Недиверсифицированные инвестиционные фонды могут вносить инвестиции в ценные бумаги, объекты недвижимости, корпоративные права и т.п.

Стоимость чистых активов – активы фонда, за исключением его обязательств.

Инвестиционный портфель – ценные бумаги, которые принадлежат фонду, за исключением собственных ценных бумаг фонда, корпоративные права и другие активы, в которые инвестировано средства вкладчиков.

Компания по управлению активами (КУА) - юридическое лицо, которое осуществляет профессиональную деятельность по управлению активами институтов совместного инвестирования (ИСИ) на основании лицензии, которую выдает Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, и не может совмещать эту деятельность с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. КУА управляет активами ИСИ за вознаграждение, размер которого устанавливается согласно с Регламентом фонда.

Ценные бумаги инвестиционного фонда – простые именные акции/сертификаты.

Регламент фонда – главный документ инвестиционного фонда, в котором изложены главные принципы работы фонда.

Инвестиционная декларация – документ, который определяет инвестиционную политику фонда, основные направления и ограничения инвестирования.

Наблюдательный совет – руководящий орган инвестиционного фонда, главной функцией которого есть наблюдение за деятельностью компании по управлению активами. Наблюдательный совет имеет право принимать решение о внесении изменений в инвестиционную декларацию, Регламент фонда, решение об изменении регистратора, хранителя, компании по управлению активами.

Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (ГКЦБФР) – государственный орган, который регулирует и контролирует деятельность фондового рынка.

Эмитент – юридическое лицо, государство в лице уполномоченного органа или физическое лицо (в отдельных случаях), которое выпускает (эмитирует) ценные бумаги (акции, облигации, сертификаты и др.) и берет на себя обязательства, которые возникают в связи с выпуском ценных бумаг.

Аудитор (аудиторская фирма) – субъект, который приобщается КУА с целью подтверждения правильности финансовой отчетности и установления соответствия отчетности результатам деятельности по управлению активами ИСИ.

Маркет – мейкер – торговец, который обязуется постоянно поддерживать котировки на приобретение и продажу отдельных ценных бумаг, в определенном количестве, с предварительно установленной максимальной разницей между котировками на покупку и продажу данных ценных бумаг.

Регистратор – финансовый институт, который ведет реестр владельцев ценных бумаг.

Депозитарная деятельность – предоставление услуг со сбережением ценных бумаг независимо от формы их выпуска, открытие и ведение счета в ценных бумагах, обслуживание операций на этих счетах и обслуживание операций эмитента с выпущенными им ценными бумагами.

Хранитель – юридическое лицо, у которого есть лицензия на осуществление профессиональной деятельности на фондовом рынке: деятельность по торговле ценными бумагами и депозитарной деятельности, а именно: депозитарной деятельности хранителя ценных бумаг.

Листинг – совокупность процедур по включению ценных бумаг в реестр организатора торговли (биржи) и проведение контроля соответствия ценных бумаг и эмитента условиям и требованиям, установленным по правилам организатора торгов.

Первичное размещение – первый этап оборота ценных бумаг. Первая продажа ценных бумаг.

Вторичный рынок ценных бумаг – рынок, на котором осуществляется оборот ценных бумаг в форме перепродажи раньше выпущенных и в других формах.Основными участниками рынка есть брокеры и инвесторы, главной целью которых есть получение прибыли в виде курсовой разницы.

Оферта – право владельца досрочно продать облигацию эмитенту в установленный срок. Наличие оферты повышает инвестиционную привлекательность облигаций.

Ликвидность (биржевая ликвидность) – показатель, что определяет возможность рынка быстро реализовать ценные бумаги без существенного изменения цен.

Облигация – ценная бумага, что свидетельствует о внесении ее владельцем денежных средств и подтверждает обязательство возместить ему номинальную стоимость этой ценной бумаги в установленный период с выплатой фиксированного процента (если другое не предусмотрено условиями выпуска).

Опцион – право купить или продать некоторое количество ценных бумаг по определенной цене на протяжении обусловленного периода.

Фондовая биржа – организационно оформленный, постоянно действующий рынок, на котором проводятся торги ценными бумагами.