Чому ми радимо Вам інвестувати

Що таке інститути спільного інвестування та компанії з управління активами

Класифікація інвестиційних фондів

Переваги інвестиційних фондів Як працюють інвестиційні фонди

Як формуються доходи учасників інвестиційних фондів

Як правильно обирати інвестиційний фонд

Правила успішного інвестування

Компанія з управління активами «УкрСиб Ессет Менеджмент»

Глосарій інвестора

Чому ми радимо Вам інвестувати

Шановний інвестор!

Ви, як і більшість людей прагнете зберегти та примножити власні заощадження. Як будь – який керівник або власник бізнесу, Ви прагнете до того, щоб кошти працювали найбільш ефективно забезпечуючи стабільний дохід при мінімальному рівні ризику.

Стрімкий розвиток фінансових ринків настільки розширив напрямки та способи вкладення грошей, що без спеціальних знань та досвіду стає важко зорієнтуватися в існуючих інвестиційних альтернативах.

Основними способами збереження та примноження власних грошових коштів є:

Банківські депозити
Є одним з найбільш розповсюджених способів розміщення тимчасово вільних коштів. У випадку, якщо Ви заощаджуєте використовуючи банківський депозит, Ви можете розраховувати на отримання невисокого прибутку за умови досить низького ризику такого вкладу. Однак, за існуючих темпів інфляції банківський депозит не зможе захистити Вас від знецінення ваших заощаджень.

Нерухомість
Вкладення грошових коштів в нерухомість – довгострокова інвестиція підвищеної надійності. В умовах зростаючого ринку, Ви можете розраховувати на отримання прибутку від різниці цін купівлі / продажу нерухомості або її здачі в оренду. Однак такий інвестиційний вибір потребує значних обсягів вільних грошових коштів. Також, усі операції з нерухомістю пов’язані зі складним документообігом та потребують значних витрат Вашого часу.

Валюта
Заощадження в національній валюті можливо застрахувати від падіння курсу вклавши їх у готівкові валютні кошти (долари та ЄВРО). Це дуже простий спосіб заощадження, який не потребує значних витрат Ваших коштів і часу, а також складних операцій з документами. Проте іноземна валюта також зазнає інфляції та курсових коливань.

Самостійне інвестування у цінні папери
Для того, аби самостійно інвестувати кошти в цінні папери потрібно володіти значним обсягом інформації та вміти її аналізувати (здійснювати аналіз макроекономічних даних, фінансових показників компаній - емітентів). Більшість із нас не має достатньо часу, технічних можливостей та професійних знань для управління особистими коштами.

Що таке інститути спільного інвестування та компанія з управління активами

Для того, аби зробити процес інвестування на фондовому ринку доступним широкому колу приватних інвесторів, легким та недорогим, компанії з управління активами пропонують інвесторам вкладати вільні грошові кошти в інвестиційні фонди, якими вони управляють.

В Україні процес створення інвестиційних фондів почався в 2001 році після прийняття Закону України «Про інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди)».

Інститути спільного інвестування (ІСІ) – це нова можливість для українського інвестора вкладення заощаджень з метою їх примноження. ІСІ – це інвестиційні фонди, в яких накопичуються кошти інвесторів для подальшого отримання прибутку через вкладення їх у цінні папери інших емітентів, корпоративні права, нерухомість та інші активи.

Переваги інвестиційних фондів в порівнянні з традиційними фінансовими інструментами:

Збільшення Ваших прибутків
Владання Ваших коштів в ІСІ дозволяє отримати більш високий рівень прибутку в порівнянні з традиційними фінансовими інструментами.

Економія Вашого часу
Ви користуєтесь послугами професійного керуючого (КУА), а отже у Вас немає потреби самостійно вивчати ринкові котирування, стежити за дохідністю та вартістю цінних паперів, які належать ІСІ.

Мінімізація Вашого ризику
При великих обсягах акумульованих коштів, інвестиційний фонд має можливість розподілити ці кошти поміж різних активів, тим самим мінімізувавши Ваш ризик.

Зручно
Інвестиційні фонди надають Вам можливість вивести Ваші кошти з фонду без втрати дохідності у будь-який час, шляхом продажу цінних паперів фонду.

Надійно
Діяльність інвестиційних фондів жорстко контролюється державою та незалежними інститутами - учасниками фондового ринку.

Компанія з управління активами (КУА) – юридична особа, яка здійснює професійну діяльність з управління активами інститутів спільного інвестування (ІСІ) на підставі ліцензії, яку видає Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку, і не може поєднувати цю діяльність з іншими видами професійної діяльності на ринку цінних паперів.

КУА здійснює управління активами ІСІ за винагороду, розмір якої встановлюється відповідно до Регламенту фонду.

Діяльність КУА жорстоко регулюється і обмежується законодавством та контролюється Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку.

Основні функції компанії з управління активами:

• створення інвестиційних фондів;
• випуск, розміщення та викуп цінних паперів ІСІ; залучення агентів, які розміщують та викупають цінні папери ІСІ серед інвесторів;
• управління активами ІСІ: після надходження грошових коштів на рахунок ІСІ, КУА спрямовує їх на придбання активів для формування структури портфелю даного ІСІ, яка вказана в інвестиційній декларації;
• аналіз ринку цінних паперів, нерухомості та інших ринків, інструменти яких перебувають у складі активів ІСІ;
• пошук нових об’єктів для інвестицій;
• регулярна переоцінка активів, оформлення договорів придбання та продажу активів, підготовка звітності до державних контролюючих органів;
• забезпечення поточної діяльності ІСІ

Види інвестиційних фондів

1.За організаційною формою інвестиційні фонди поділяються на:

Пайові інвестиційні фонди (ПІФ) – це активи, що належать інвесторам на правах спільної часткової власності та перебувають в управлінні компанії з управління активами і обліковуються окремо від результатів її господарської діяльності.

Корпоративні інвестиційні фонди (КІФ) - це юридичні особи, які створюються в формі відкритого акціонерного товариства, і проводять діяльність виключно зі спільного інвестування.

2.Залежно від порядку діяльності інвестиційні фонди поділяються на:

Відкриті інвестиційні фонди – продають та викуповують цінні папери фонду (акції та сертифікати ) в будь – який час на вимогу інвестора.

Інтервальні інвестиційні фонди – продають та викуповують цінні папери лише протягом періоду (інтервалу) визначеного в проспекті емісії фонду, за законодавством – не рідше, ніж раз на рік.

Закриті інвестиційні фонди – створюються на чітко визначений період часу. Закриті фонди викуповують цінні папери після закінчення строку дії фонду. Цінні папери закритого фонду перебувають у вільному обігу на вторинному ринку протягом всього строку дії фонду.

3.Залежно від складу активів інвестиційні фонди поділяються на:

Диверсифіковані інвестиційні фонди – інвестиційні фонди, активи яких можна інвестувати в обмежене коло інструментів ринку капіталу, відповідно до встановлених законодавством нормативів.

Недиверсифіковані інвестиційні фонди – інвестиційні фонди, щодо яких не існує жорстких вимог диверсифікації активів. Недиверсифіковані інвестиційні фонди можуть здійснювати інвестиції у цінні папери, об’єкти нерухомості, корпоративні права, тощо.

4.Залежно від стратегії інвестування інвестиційні фонди поділяються на:

Фонди акцій – інвестиційний фонд, який передбачає вкладання коштів інвесторів виключно в акції.

Фонди облігацій – інвестиційний фонд, який передбачає вкладання коштів виключно в облігації.

Змішані фонди - інвестиційний фонд, який передбачає вкладання коштів фонду в різноманітні активи (облігації, акції, нерухомість та ін.).

Переваги інвестиційних фондів

Професійне управління
В КУА «УкрСиб Ессет Менеджмент» працюють атестовані та висококваліфіковані фахівці з багаторічним досвідом роботи на ринку інвестицій. Інвестуючи в ІСІ, Вам не потрібно самостійно вивчати ситуацію на ринку та фінансовий стан різноманітних підприємств. Замість інвесторів даними питаннями займаються професіонали.

Прозорість
Одна з найбільших переваг інвестиційних фондів - це їхня інформаційна прозорість. Ознайомившись з головними документами фонду – Проспектом емісії, Регламентом та Інвестиційною декларацією, легко може зрозуміти стратегію фонду на ринку, його позицію щодо ризику та дохідності. КУА оприлюднюють і надають усім зацікавленим особам інформацію про свою діяльність щодо управління інвестиційними фондами. Аналітичні огляди діяльності фондів, що публікуються компанією з управління активами, дозволяють інвестору визначити, як змінюється вартість чистих активів (ВЧА) і, відповідно, вартість цінних паперів обраного інвестиційного фонду, порівняти досягнуті фондами результати з результатами інших фондів.

Жорсткий контроль
Діяльність КУА здійснюється із дотриманням законодавчо визначених вимог та обмежень, у режимі жорсткого державного нагляду, регулювання і контролю.

Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку
КУА може управляти ІСІ тільки на підставі ліцензії на здійснення діяльності з управління активами ІСІ, що видається ДКЦПФР. КУА надає Комісії щоденні, квартальні та річні звіти про діяльність ІСІ. ДКЦПФР проводить перевірку роботи КУА, а в разі виявлення порушень, застосовує до КУА передбаченні законодавством заходи впливу.

Зберігач
З метою недопущення зловживання КУА коштами інвесторів запроваджено розмежування функцій управління активами та їхнього зберігання. Для зберігання грошових коштів та здійснення розрахунків за операціями, пов’язаними з управління інвестиційним фондом, відкривається окремий банківський рахунок, а для обігу прав на цінні папери, що перебувають в активах інвестиційного фонду, - окремий рахунок у цінних паперах у зберігача. Зберігач забезпечує виконання операцій з активами ІСІ та контролює дотримання КУА, що управляє активами інвестиційного фонду, норм законодавства,регламенту та Інвестиційної декларації інвестиційного фонду. У випадку, якщо КУА дає зберігачу будь-яке розпорядження щодо операцій з активами фонду, що суперечить законодавству, зберігач не має права виконувати таке доручення. Зберігач повинен діяти виключно в інтересах інвесторів. Якщо він виявив порушення з боку КУА, то зобов’язаний повідомити про це Державну комісію з цінних паперів та фондового ринку.

Аудиторська перевірка
КУА проходить обов’язкову щорічну аудиторську перевірку. Перевірці підлягають ведення бухгалтерського обліку і складання звітності щодо активів інвестиційних фондів, якими управляє КУА; перевірці також підлягає склад і структура активів ІСІ тощо.

Наглядова рада ІСІ та / або збори акціонерів
Наглядова рада формується з інвесторів, які придбали цінні папери ІСІ. До компетенції ради належать такі питання як підписання договорів з КУА (затвердження відповідних рішень та договорів); затвердження укладених КУА договорів щодо активів ІСІ, сума яких перевищує встановлену в Регламенті ІСІ мінімальну вартість; затвердження договорів з аудиторською фірмою, зберігачем, реєстратором (депозитарієм) на обслуговування КУА.

Українська Асоціація Інвестиційного Бізнесу (УАІБ)
Регулювання діяльності КУА відбувається також у рамках її членства в саморегулюючій організації професійних учасників ринку цінних паперів. Для КУА такою організацією є Українська Асоціація Інвестиційного Бізнесу (www.uaib.com.ua)

Диверсифікація
Диверсифікація активів фонду зменшує ризик інвестування. Якщо Ваш інвестиційний портфель розподілено серед різних класів активів, ринкових секторів, географічних регіонів, Ви тільки виграєте. Коли рівень зростання одного ринкового сегменту зменшується, Ви можете мінімізувати негативний вплив цього фактору за рахунок наявності інвестицій в інші ринкові сегменти. Для того, аби сформувати диверсифікований портфель при самостійному інвестуванні, потрібно ати чималі кошти. Управляючи значними грошовими ресурсами, КУА має можливість розміщувати активи інвестиційного фонду в різноманітні фінансові інструменти – акції, облігації, депозити, об’єкти нерухомості тощо.

Дохідність
Дохідність інвестиційних фондів є більшою ніж дохідність традиційних фінансових інструментів – банківських депозитів, нерухомості, банківських металів, страхування тощо.

Законодавство України забороняє компаніям з управління активами давати будь-які гарантії щодо майбутньої дохідності інвестиційних фондів, якими вони управляють, а також гарантувати безпеку інвестицій.

Як працюють інвестиційні фонди

Процес вкладення коштів в інвестиційний фонд відбувається у декілька етапів, а саме: акумулювання коштів, управління активами, отримання прибутку.

Як формуються доходи учасників інвестиційних фондів

Купуючи цінні папери інвестиційного фонду Ви стаєте співвласником фонду і його активів. Ваш дохід складається з приросту вартості цінних паперів фонду. Професійне управління активами інвестиційного фонду дозволяє компанії забезпечити зростання вартості активів фонду.

Джерелами зростання вартості активів інвестиційного фонду є:

• отримання процентних та дивідендних доходів;
• отримання доходу від торгівлі цінними паперами, що знаходяться в портфелі фонду;
• збільшення ринкової вартості активів, що знаходяться в портфелі фонду.
• реалізувати свій дохід інвестор може лише у випадку продажу цінних паперів інвестиційного фонду, що йому належать.

Особливості оподаткування у сфері спільного інвестування

Умови оподаткування у сфері спільного інвестування визначається податковим законодавством України, зокрема Законом України «Про оподаткування прибутку підприємств» та «Про податок з доходів фізичних осіб».
Варто враховувати, що поки кошти інвесторів перебувають в інвестиційному фонді, нереалізований прибуток від таких коштів не оподатковується.

Оподатковується дохід інвесторів, який вони одержали у разі:

• продажу цінних паперів ІСІ третій особі;
• викупу в інвесторів компанією з управління цінних паперів, випущених ІСІ, або самою КУА;
• виплати дивідендів інвестиційним фондом, якщо це передбачено Проспектом емісії цінних паперів ІСІ.

У разі продажу інвестором цінних паперів ІСІ оподатковується різниця між ціною їхнього придбання та ціною продажу.

У разі отримання інвестиційного доходу у вигляді дивідендів – оподатковується сума дивідендів, отримана інвестором.

Податкова ставка та порядок оподаткування відрізняються в залежності від того, ким є інвестор (юридична або фізична особа) і в якому випадку він отримав прибуток.

У випадку коли інвестор – юридична особа, його прибуток оподатковується за ставкою 25 %.

Інвестиційний прибуток, отриманий інвестором – фізичною особою у разі викупу інститутом спільного інвестування (КУА інституту спільного інвестування) або від продажу цінних паперів ІСІ третій особі, оподатковується за ставкою 15 %. Дохід, отриманий фізичною особою у вигляді дивідендів за цінними паперами ІСІ, оподатковується за ставкою 5 %. *
*- дане тлумачення Законів України, регулюючих оподаткування доходів фізичних та юридичних осіб, є неофіційним і відображає точку зору КУА «УкрСиб Ессет Менеджмент», що базується на аналізі діючого податкового законодавства України

Як правильно обирати інвестиційний фонд

Для того аби вірно обрати інвестиційний фонд для початку потрібно ознайомитися з діючими на фондовому ринку компаніями з управління активами (КУА) та інвестиційними фондами, якими вони управляють.

Ознайомитись з ренкінгами КУА та ІСІ а також отримати вичерпну інформацію з питань інвестування Ви можете на офіційному сайті Української Асоціації Інвестиційного Бізнесу (www.uaib.com.ua) та інформаційному ресурсі www.investfunds.com.ua.

З Регламентами, Інвестиційними деклараціями, Проспектами емісії, оглядами діяльності та динамікою вартості чистих активів інвестиційних фондів КУА «УкрСиб Ессет Менеджмент» ви можете ознайомитись на офіційному сайті компанії – www.ukrsibfunds.com

Перед тим, як прийняти рішення щодо інвестування в ІСІ, інвестор має уважно ознайомитися з наступною інформацією, що міститься в Регламенті і Проспекті емісії цінних паперів фонду:

• наявність ліцензії на здійснення діяльності з управління активами (надається Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку України);
• тип інвестиційного фонду (відкритий, інтервальний, закритий);
• мінімальна сума інвестицій;
• розмір комісії при купівлі та продажу цінних паперів фонду, що стягується за розміщення / викуп цінних паперів фонду;
• розмір винагороди, що стягується КУА та іншими установами, що обслуговують фонд;
• термін від дня подачі заявки на викуп цінних паперів фонду, протягом якого здійснюється виплата грошей.

На вимогу учасника інвестиційного фонду КУА повинна надавати повну інформацію, яка підтверджує:

• наявність у КУА відповідної ліцензії;
• реєстрацію Регламенту інвестиційного фонду ДКЦПФР та внесення його до Єдиного державного реєстру інститутів спільного інвестування (ЄДРІСІ);
• реєстрацію Проспекту емісії цінних паперів інвестиційного фонду та видачу свідоцтва про реєстрацію випуску цінних паперів фонду ДКЦПФР.

Також при виборі ІСІ варто звернути увагу на наступні моменти:

Досвід роботи компанії з управління активами

Довіряйте управління активами компанії, яка витримала перевірку часом та має бездоганну репутацію на фондовому ринку. Також зверніть особливу увагу на суму активів, що перебуває в управлінні КУА. Крім того, КУА з багаторічним досвідом роботи на фондовому ринку, зазвичай створюють цілий ряд інвестиційних фондів із різними за ризиком стратегіями для задоволення потреб широкого кола інвесторів.

Дохідність діючих інвестиційних фондів компанії з управління активами
Історія дохідності інвестиційних фондів, що показує, скільки б Ви могли заробити, якби придбали цінні папери фондів кілька років тому, є найбільш ефективним показником та дозволяє оцінити рівень професіоналізму фахівців компанії.

Портфель цінних паперів
Найбільш надійними є консервативні фонди, де більша частина коштів інвестується в облігації та банківські депозити.

Правила успішного інвестування

Планування
Для того, щоб бути успішним інвестором, Ви маєте спланувати, які кроки зробити для досягнення Вашої фінансової мети, визначити час для здійснення цих кроків та Ваше ставлення до ризику.

Думайте довгостроково
Інвестиційний план, схема диверсифікації, планування інвестицій у часі, все є важливими елементами для оцінки довгострокової перспективи. Чим раніше Ви почнете інвестувати – тим краще. Ваші статки безпосередньо залежать від суми регулярних вкладень та часу, коли цей процес було розпочато.

Інформаційна підтримка
Професійне фінансове консультування допоможе Вам сформувати ваш фінансовий план відповідно до ваших цілей. Для прийняття самостійних рішень інвестор повинен мати потужну інформаційну базу. Без неї неможливо здійснити всебічний аналіз ринку. Інвестуючи на фондовій біржі, необхідно обирати компанії, що провадять ретельний аналіз ринку та мають відповідні ресурси для надання якісних фінансових консультацій. В команді аналітиків та керуючих КУА «УкрСиб Ессет Менеджмент» працюють найбільш професійні та кваліфіковані фахівці.
Фондовий ринок не є статичним. Йому притаманні періоди підйому та зниження. Після кожної корекції фондового ринку обов’язково слідує підвищення. Не слід продавати цінні папери в період зниження індексних показників фондового ринку. Навпаки – корекція ринку є найкращим часом для інвестування в ІСІ, тобто Ви маєте гарну нагоду придбати цінні папери фонду за зниженими цінами.

Інвестуйте надовго
Проаналізувавши динаміку фондових ринків, можна дійти висновку, що вони завжди зростають із розвитком країн. Час здатен навіть невелику суму коштів перетворити в значний капітал, тому саме строк інвестування зменшує вплив ризику до мінімуму. Мінімальний рекомендований строк інвестування не менше 1 року.

Цінні папери більш вигідні за гроші
Інфляція зменшує вартість грошей – але настільки ж збільшується вартість акцій. Акції є часткою власності в акціонерному товаристві, тобто часткою власності в товарах та послугах, що їх виробляє та надає це товариство. Якщо товари і послуги під впливом інфляції дорожчають, то, відповідно, дорожчають і акції підприємства, що їх виробляє.

Найпоширеніші помилки при інвестуванні

Нічого не робити
Немає жодних гарантій, що ринок почне зростати того ж самого дня, коли Ви в нього інвестуєте.

Використовувати кредити для інвестування
Брати кредит заради інвестування дуже ризиковано. Тимчасове зменшення вартості інвестиційних активів, які надбано за рахунок кредитних коштів, може призвести до необхідності продати ці активи або витрачати додаткові кошти для обслуговування кредитів. Однак, використовувати інвестиційні активи для короткострокового кредитування є доволі розумним рішенням. Тимчасовий брак коштів Ви можете компенсувати кредитом під заставу інвестиційних активів, щоб не реалізовувати ці активи, оскільки вони можуть принести ще багато прибутку.

Не слідкувати за своїми вкладеннями
Короткострокове інвестування вимагає постійної уваги та контролю над вкладеннями. Достатньо лише 10 хвилин на день, аби провести короткий аналіз поведінки Ваших вкладень. Якщо своїм довгостроковим вкладенням Ви виділяєте приблизно 15 – 20 хвилин щотижня – вони перебуватимуть під ретельним наглядом, та Ви завжди зможете вчасно й легко вносити необхідні корективи.

Компанія з управління активами «УкрСиб Ессет Менеджмент»

ЗАТ «Компанія з управління активами «УкрСиб Ессет Менеджмент», створена 2003 році, є частиною міжнародної фінансової групи BP PARIBAS Group.

Місія КУА «УкрСиб Ессет Менеджмент» - сприяти підвищенню добробуту своїх клієнтів, шляхом надання якісних інвестиційних продуктів широкому колу споживачів та активно приймати участь у розвитку фондового ринку України.
КУА «УкрСиб Ессет Менеджмент» керує 11 інвестиційними фондами, 6 з яких доступні широкому колу інвесторів.

Переваги роботи з ЗАТ «Компанія з управління активами «УкрСиб Ессет Менеджмент» :

КУА «УкрСиб Ессет Менеджмент» має багаторічний досвід роботи та займає провідні позиції на українському ринку інвестицій.

КУА «УкрСиб Ессет Менеджмент» є частиною міжнародної фінансової групи BNP PARIBAS Group. BNP PARIBAS Group – лідер міжнародного ринку банківських та фінансових послуг. Згідно офіційних даних міжнародного рейтингового агентства Standard & Poor’s банк BNP PARIBAS один з 4 найбільших банків світу. Фінансова група BNP PARIBAS Group представлена у більш ніж 85 країнах світу. BNP PARIBAS Group – займає провідні позиції в 3 основних сегментах світового фінансового ринку: корпоративний та інвестиційний бізнес, управління активами та роздрібний бізнес.

КУА «УкрСиб Ессет Менеджмент» пропонує своїм клієнтам зрозумілі для них інвестиційні продукти та сервіс європейського рівня.

КУА «УкрСиб Ессет Менеджмент» досвідчена команда професійних фахівців, що пропонує кожному клієнту інвестиційні продукти, які повністю відповідають його потребам.

З Регламентами, Інвестиційними деклараціями, Проспектами емісії, оглядами діяльності та динамікою вартості чистих активів інвестиційних фондів, які знаходяться в управлінні КУА «УкрСиб Ессет Менеджмент» ви можете ознайомитись на офіційному сайті компанії – www.ukrsibfunds.com, або звернувшись в офіс компанії за адресою: м. Київ, вул. Іллінська, 8. Під’їзд 4, Поверх 2.

Вартість цінних паперів інвестиційних фондів може збільшуватися і зменшуватися, результати інвестування в минулому не визначають доходів у майбутньому. Ані держава, ані компанія з управління активами не гарантують дохідність інвестицій у цінні папери інвестиційних фондів. Перш ніж придбати цінні папери інвестиційного фонду, слід ознайомитися з Проспектом емісії фонду на Інтернет - сайті або в офісі компанії.

Ліцензія ДКЦПФР на здійснення професійної діяльності на фондовому ринку – діяльність з управління активами інституційних інвесторів (діяльність з управління активами) серія АВ №456908 від 11.02.2009 р.

Як придбати цінні папери інвестиційних фондів КУА «УкрСиб Ессет Менеджмент»

Звернутися за консультацією в офіс компанії з управління активами «УкрСиб Ессет Менеджмент»
04070, м. Київ, вул. Іллінська, 8
тел.+380 (44) 537 50 56, факс: +380 (44) 537 50 74
e-mail: funds@ukrsibfunds.com
www.ukrsibfunds.com

Обрати інвестиційний фонд

Надати пакет документів необхідний для укладання угоди купівлі / продажу цінних паперів фонду

Здійснити переказ грошових коштів, відповідно до умов угоди

Звертаємо Вашу увагу на те, що для придбання цінних паперів інвестиційних фондів Вам необхідно мати поточний рахунок та рахунок в цінних паперах. У разі потреби Ви можете відкрити ці рахунки в АТ «УкрСиббанк».

Перелік документів необхідних для купівлі цінних паперів інвестиційних фондів:

• Оригінал паспорта громадянина України
• Оригінал довідки про присвоєння індивідуального ідентифікаційного номера
• Згода дружини / чоловіка на придбання цінних паперів (для одружених).

ГЛОСАРІЙ ІНВЕСТОРА

Агент з розміщення та викупу цінних паперів інституту спільного інвестування – торговець цінними паперами, який отримав у належному порядку ліцензію для здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів – діяльності по випуску та обігу цінних паперів. Діє в інтересах емітента на основі договору з компанією по управління активами.

Активи інституту спільного інвестування – сукупність майна, корпоративних прав та вимог, сформована за рахунок коштів спільного інвестування.

Акція – цінний папір без установленого терміну обігу, що засвідчує часткову участь у статутному фонді акціонерного товариства, підтверджує членство в акціонерному товаристві та право на участь в управлінні ним, дає право його власникові на одержання частки прибутку у вигляді дивіденду, а також на участь у розподілі майна при ліквідації акціонерного товариства.

Андерайтинг – розміщення (підписка, продаж) цінних паперів продавцем інших цінних паперів за дорученням, від імені та за рахунок емітента.

Перша Фондова Торговельна Система (ПФТС) – є відкритим та добровільним об’єднанням професійних учасників ринку цінних паперів, які здійснюють торгівлю цінними паперами, депозитарну діяльність зберігача та діяльність з управління цінними паперами. Асоціація здійснює свою діяльність як саморегулююча організація на ринку цінних паперів.

Біржові торги – сукупність дій учасників біржової торгівлі, спрямований на здійснення біржових угод.

Інвестиційний фонд – форма колективного інвестування, що передбачає інвестування акумульованих у фонді грошових коштів інвесторів в різні об’єкти з метою забезпечення збільшення вартості активів фонду.

Пайові інвестиційні фонди (ПІФ) – це активи, що належать інвесторам на правах спільної часткової власності та перебувають в управлінні компанії з управління активами і обліковуються окремо від результатів її господарської діяльності.

Корпоративні інвестиційні фонди (КІФ) - це юридичні особи, які створюються в формі відкритого акціонерного товариства, і проводять діяльність виключно зі спільного інвестування.

Відкриті інвестиційні фонди – продають та викуповують цінні папери фонду (акції та сертифікати ) в будь – який час на вимогу інвестора.

Інтервальні інвестиційні фонди – продають та викуповують цінні папери лише протягом періоду (інтервалу) визначеного в проспекті емісії фонду, за законодавством – не рідше, ніж раз на рік.

Закриті інвестиційні фонди – створюються на чітко визначений період часу. Закриті фонди викуповують цінні папери після закінчення строку дії фонду. Цінні папери закритого фонду перебувають у вільному обігу на вторинному ринку протягом всього строку дії фонду.

Диверсифіковані інвестиційні фонди – інвестиційні фонди, активи яких можна інвестувати в обмежене коло інструментів ринку капіталу, відповідно до встановлених законодавством нормативів.

Недиверсифіковані інвестиційні фонди – інвестиційні фонди, щодо яких не існує жорстких вимог диверсифікації активів. Недиверсифіковані інвестиційні фонди можуть здійснювати інвестиції у цінні папери, об’єкти нерухомості, корпоративні права, тощо.

Вартість чистих активів - активи фонду за виключенням його зобов’язань.

Інвестиційний портфель – цінні папери, які належать фонду, за виключенням власних цінних паперів фонду, корпоративні права та інші активи в які інвестовано кошти вкладників.

Компанія з управління активами (КУА) – юридична особа, яка здійснює професійну діяльність з управління активами інститутів спільного інвестування (ІСІ) на підставі ліцензії, яку видає Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку, і не може поєднувати цю діяльність з іншими видами професійної діяльності на ринку цінних паперів. КУА здійснює управління активами ІСІ за винагороду, розмір якої встановлюється відповідно до Регламенту фонду.

Цінні папери інвестиційного фонду – прості іменні акції / сертифікати.

Регламент фонду – основний документ інвестиційного фонду що містить основні принципи роботи фонду.
Інвестиційна декларація – документ який визначає інвестиційну політику фонду, основні напрямки та обмеження інвестування.

Наглядова рада – керівний орган інвестиційного фонду основною функцією якого є спостереження за діяльністю компанії з управління активами. Наглядова рада має право приймати рішення щодо внесення змін в інвестиційну декларацію, Регламент фонду, рішення про зміну реєстратора, зберігача, компанії по управлінню активами.

Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку (ДКЦПФР) – державний орган, який здійснює регулювання та контроль діяльності фондового ринку.

Емітент - юридична особа, держава в особі уповноваженого органу або фізична особа (в окремих випадках), яка випускає (емітує) цінні папери (акції, облігації, сертифікати та ін.) і бере на себе зобов’язання, які виникають у зв’язку з випуском цінних паперів.

Аудитор (аудиторська фірма) – суб’єкт, який залучається КУА з метою підтвердження правильності фінансової звітності і встановлення відповідності звітності результатам діяльності з управління активами ІСІ.

Маркет – мейкер – торговець, який бере на себе зобов’язання постійно підтримувати котирування на придбання та продаж окремих цінних паперів, в певному обсязі, з заздалегідь визначеною максимальною різницею між котируваннями на купівлю та продаж даних цінних паперів.

Реєстратор – фінансовий інститут, який веде реєстр власників цінних паперів.

Депозитарна діяльність – надання послуг зі збереження цінних паперів незалежно від форми їх випуску, відкриття і ведення рахунку в цінних паперах, обслуговування операцій на цих рахунках і обслуговування операцій емітента з випущеними ним цінними паперами.

Зберігач – юридична особа, що має ліцензію на здійснення професійної діяльності на фондовому ринку: діяльність з торгівлі цінними паперами та депозитарної діяльності, а саме: депозитарної діяльності зберігача цінних паперів.

Лістинг – сукупність процедур з включення цінних паперів до реєстру організатора торгівлі (біржі) та здійснення контролю за відповідністю цінних паперів та емітента умовам і вимогам, встановленим за правилами організатора торгів.

Первинне розміщення – перший етап обігу цінних паперів. Перший продаж цінних паперів.

Вторинний ринок цінних паперів – ринок, на якому здійснюється обіг цінних паперів у формі перепродажу раніше випущених і в інших формах. Основними учасниками ринку є брокери та інвестори, головною метою яких є одержання прибутку у вигляді курсової різниці.

Оферта – право власника достроково продати облігацію емітенту у встановлений термін. Наявність оферти підвищує інвестиційну привабливість облігацій.

Ліквідність (біржова ліквідність) – показник, що визначає спроможність ринку швидко реалізувати цінні папери без істотної зміни цін.

Облігація – цінний папір, що засвідчує внесення її власником грошових коштів і підтверджує зобов’язання відшкодувати йому номінальну вартість цього цінного паперу у визначений термін з виплатою фіксованого відсотку (якщо інше не передбачено умовами випуску).

Опціон – право купити або продати певну кількість цінних паперів за визначеною ціною протягом обумовленого періоду.

Фондова біржа – організаційно оформлений, постійно діючий ринок, на якому здійснюється торгівля цінними паперами.